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Cada transação que submeter com um identificador vendor_data (como requerente ou como contraparte) fica associada à entidade User correspondente. O perfil do utilizador passa a funcionar como um registo contínuo da atividade da pessoa, e a Monitorização de transações usa este histórico para alimentar as regras de velocidade e as regras comportamentais.

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Recuperar as transações de um utilizador

Filtre a lista de Transações por vendor_data:
Devolve todas as transações em que o utilizador é o requerente. Para o histórico do lado da contraparte, filtre na Business Console (o endpoint público de listagem filtra apenas por requerente).

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Como as transações se ligam aos utilizadores

Cada transação inclui até quatro intervenientes (requerente, remetente, beneficiário e contraparte). Quando um interveniente inclui vendor_data, a Didit associa-o a esse User. Os intervenientes sem vendor_data são guardados como instantâneos externos (sem ligação a uma entidade). Consulte submeter transações para o modelo completo de intervenientes.

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Sinais de risco agregados

As transações alimentam os seguintes sinais ao nível do utilizador: Estes sinais são calculados em tempo real e avaliados face às suas regras de transação ativas. Quando uma regra corresponde, o utilizador pode passar automaticamente para FLAGGED ou BLOCKED, consoante a ação da regra.

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Como as regras atuam sobre os utilizadores

O campo actions de uma regra de transação pode incluir:
  • add_score: aumenta a pontuação de risco da transação.
  • change_status: define o estado da transação (IN_REVIEW, DECLINED, AWAITING_USER).
  • add_tags: marca a transação com etiquetas.
  • add_to_list: adiciona o vendor_data do utilizador a uma lista de bloqueio ou a uma lista personalizada.
Quando uma regra adiciona o utilizador a uma lista de bloqueio, a respetiva entidade User passa para BLOCKED e dispara-se um webhook user.status.updated.

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Monitorizar o comportamento de um utilizador

Use o separador Transações na página de detalhe do utilizador da Business Console para:
  • Ver todas as transações por ordem cronológica.
  • Filtrar por estado, montante, direção e contraparte.
  • Abrir qualquer transação para inspecionar as execuções de regras, o enriquecimento de IP e os resultados da triagem de criptoativos.
  • Abrir um caso sobre o utilizador para acompanhar uma investigação.

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Sessões de remediação

Quando uma transação entra em AWAITING_USER, a Didit cria uma sessão de remediação associada, que exige que o utilizador conclua verificações adicionais (por exemplo, documentação da origem dos fundos ou um documento de identificação atualizado). A sessão de remediação fica associada ao mesmo vendor_data; ao concluir, o estado da transação é atualizado automaticamente. Consulte estados das transações para a máquina de estados completa.

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Ingestão histórica

Para carregar retroativamente transações históricas para uma entidade User existente, indique um txn_date anterior ao dia de hoje:
As transações históricas continuam a passar pelo motor de regras. Se pretender ingerir o histórico sem acionar as regras, use o fluxo de importação da consola, que suporta um modo “dry ingest”.

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Próximos passos

Submeter transações

Referência completa do payload.

Regras

Como as regras avaliam as transações e atuam sobre os utilizadores.

Estados

Referência dos estados de transação e de remediação.
Última modificação em 7 de novembro de 2026