KYB erklärt: Vom Unternehmensregister bis zum UBO

Vollständiges Transkript von KYB erklärt - Ein Unternehmen vom Register bis zum UBO verifizieren, von Anfang bis Ende - Didit Academy, Video 6 von 10, 11:05. Auf YouTube ansehen. Jeder Absatz verweist auf die genaue Stelle im Video.

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Was dieses Video behandelt

00:03 In diesem Video verifizieren wir ein Unternehmen von Anfang bis Ende. Ein Unternehmen zu prüfen heißt mehr, als nur den Namen zu bestätigen. Sie müssen es in den offiziellen Registern nachschlagen, herausfinden, wem es tatsächlich gehört, das Unternehmen und seine Eigentümer screenen und die richtigen Dokumente einholen. Didit fasst all das in einem einzigen Workflow namens KYB zusammen. Wir richten ihn ein, sehen, was der Firmenvertreter durchläuft, und lesen dann das vollständige Ergebnis im Dashboard. 00:32 Also, legen wir los. Gut. Also,

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Das Dashboard für Unternehmensverifizierungen

00:35 öffnen wir das Dashboard für Unternehmensverifizierungen. Das hier ist KYB, Unternehmensverifizierung (Know Your Business). Dabei werden das Unternehmen selbst, seine Registereinträge und seine Eigentümer verifiziert, und Sie sehen hier, dass wir uns eine dieser Prüfungen genauer ansehen. Dieses Unternehmen ist in Prüfung. Auch hier handelt es sich um ein Demokonto mit Demodaten. Sie können aber die Prüfungen sehen, die dieses Unternehmen durchlaufen hat, die genehmigten Prüfungen und hier die Warnungen. 01:03 Wir gehen gleich alle diese Tabs durch, und ich erkläre Ihnen die Details jeder einzelnen Prüfung. Wenn

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Filtern nach Unternehmen in Prüfung

01:10 Sie alle Unternehmen herausfiltern möchten, die in Prüfung sind, wenden wir den Filter in der Statusspalte an: in Prüfung. Sie sehen, dass dieses Unternehmen in vielen verschiedenen Bereichen markiert wurde. Wir können uns hier auch einige andere ansehen, und dieses Unternehmen wurde bei den Schlüsselpersonen markiert. Oben finden Sie, genau wie bei den Ergebnissen der Benutzerverifizierung, ähnliche Tabs, und diese Tabs beziehen sich auf die Prüfungen, die diese Person in einem bestimmten Workflow durchläuft. Also

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Warnungen zuerst

01:38 ganz oben schauen Sie wie üblich zuerst auf die Warnungen. Wo wurde dieses Unternehmen markiert? Sie sehen: Daten zu den Geschäftsführern nicht verfügbar. Darauf achten wir, wenn wir prüfen und klären, ob wir dieses Unternehmen genehmigen können oder nicht. Jetzt haben wir die Unternehmensdetails

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Unternehmensdetails und Anbieterdaten

01:56 hier. Das Land, die Sitzungs-ID und die Anbieterdaten-ID. Das haben wir in früheren Videos schon besprochen. Die Anbieterdaten verbinden alle Prüfungen und alle Transaktionen in einem Profil. Wir können uns die Sitzungs-ID ansehen, den Zeitpunkt, zu dem sie erstellt wurde, die Anbieterdaten noch einmal und den Workflow. Also den Workflow, den dieses Unternehmen durchlaufen hat. Hier sehen wir eine Kostenaufschlüsselung aller Prüfungen, die bei diesem Unternehmen angewendet wurden. Und das war alles im Tab Übersicht. Gut, dann suche ich jetzt ein anderes Profil mit mehr Prüfungen, damit ich Ihnen die Details etwas genauer zeigen kann. Auch das ist ein anderes Unternehmen, wieder mit Demodaten. Wir haben die Kostenaufschlüsselung, einen möglichen Treffer im AML-Screening. Den gehen wir gleich durch. Schauen wir uns

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Die Registerprüfung

02:43 den nächsten Tab an. Das ist die Registerprüfung. Sie findet bei jedem Unternehmen statt, das Sie über KYB verifizieren. Sie sehen, dass das Register aktiv ist. Hier stehen der Firmenname, die Registernummer und alle Informationen, die wir aus dem Register abgerufen haben. Es gibt hier viele Angaben. Ich gehe nicht jedes einzelne Feld durch. Sie unterscheiden sich je nach Land, aber Sie sollten wissen, dass bei dieser Registerprüfung eine ganze Reihe von Prüfungen im Hintergrund läuft. Sie sehen hier im Hintergrund: Unternehmensland akzeptiert, Eigentümerdaten verfügbar, Unternehmen aktiv, und alle diese weiteren Prüfungen. Und wenn Sie mehr Informationen zu diesen Punkten möchten, können Sie mit der Maus darüberfahren und eine weitere Erklärung sehen. Wenn Sie für die Prüfung dieser Verifizierungen zuständig sind, können Sie den Schalter auf genehmigt stellen, falls Sie meinen, dass die Prüfung genehmigt werden sollte. Gehen wir also weiter zu den

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Schlüsselpersonen: Gesellschafter, Geschäftsführer und UBOs

03:34 Schlüsselpersonen, denn an einem Unternehmen ist in der Regel nicht nur eine Person beteiligt. Viele Menschen sind eingebunden, daher müssen wir Prüfungen für all diese Personen im Unternehmen durchführen. Alle Gesellschafter, alle Vertreter, die wir hier sehen. In diesem Unternehmen gibt es viele Personen, für die wir Prüfungen durchführen müssen. Wir haben also eine Liste, aber auch eine Hierarchie. Hier in diesem Diagramm sehen wir, wie sie aussieht. 03:56 Behalten wir die Liste bei. Wir scrollen nach unten, und dort haben wir wieder eine Prüfliste. Wenn wir auf dieses Dropdown klicken, sehen wir, dass bei den Schlüsselpersonen nur eine Prüfung stattfindet. Wenn wir aber nach oben scrollen, sehen wir vollständig verifiziert, alle Parteien unbedenklich. Wir könnten das also auf genehmigt stellen. Wenn wir weitermachen, können wir

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AML-Screening und laufende Überwachung

04:12 das AML-Screening sehen. Es entspricht dem, was bei der Benutzerverifizierung, also beim KYC, passiert. Und auch hier haben wir eine Sanktionsliste, mit der wir abgleichen. Wir können die laufende Überwachung aktivieren, wenn wir diesen Benutzer dauerhaft überwachen möchten. Statt die Prüfung nur einmal durchzuführen, können wir sie wöchentlich oder monatlich wiederholen. Sie sehen hier einen Treffer, aber der Übereinstimmungsstatus ist nicht eindeutig. Wir könnten sehen, auf welchen Listen dieses Unternehmen aufgetaucht ist. Wenn wir auf das Dropdown der Prüfliste klicken, sehen wir keine AML-Treffer gefunden. AML-Screening durchgeführt. Es wurde also ein Treffer gefunden, der aber kein besonders hohes Risiko darstellt. Wir sehen, dass es eine

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KYB-Dokumente und Signaturintegrität

04:50 Hier gibt es einen Treffer, aber wieder ein nicht eindeutiges Ergebnis. Wir machen weiter. Wir haben die KYB-Dokumente. Wir sehen, was verifiziert wurde, was in Prüfung ist und was abgelehnt wurde. Die eingereichten Unternehmensdokumente und die Informationen, die aus diesen Dokumenten extrahiert wurden. Wir können auch die Dokumentenintegrität sehen. Wurde es handschriftlich unterschrieben oder digital signiert? Und das ist wichtig zu wissen, nicht wahr? Denn digitale Signaturen sind nicht so authentisch wie echte handschriftliche Unterschriften, richtig? Wir haben die Prüfliste. Also noch einmal,

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Geräte- und IP-Analyse

05:18 das sind alle Prüfungen, die bei diesen Dokumenten laufen. Wie wir bei KYC gesehen haben, gibt es die Geräte- und IP-Analyse, die prüft, wo sich die IP-Adresse des Verifizierungsgeräts befindet und wo sich der tatsächliche Standort gemäß dem Adressnachweis befindet. Wenn wir die Prüfungen sehen möchten, die bei der Geräte- und IP-Analyse laufen, schauen wir uns das

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Das Event-Log

05:35 hier an. Und hier unten haben wir ein Event-Log. Das wird wahrscheinlich etwas belebter sein als bei KYC, weil verschiedene Personen im Unternehmen Informationen einreichen müssen. Hier sehen wir also, wann Dateien hochgeladen wurden, wann Statusänderungen vorgenommen wurden, wann die Sitzung erstellt wurde, einschließlich der IP-Adresse zu jeder dieser Aktionen, und schließlich haben wir unten

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Webhooks

05:58 die Webhooks. Also sehen wir, wann diese Webhooks ausgelöst wurden, und erhalten alle

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Im KYB-Workflow

06:02 Informationen dieser Webhooks in diesem Dropdown. Also, wie sieht ein echter KYB-Workflow aus? Schauen wir uns kurz den Tab Configure an. Wir gehen zu den Workflows, und dort finden wir einen KYB-Workflow. Unternehmensregister und Dokumente. Schauen wir uns also an, wie ein einfacher KYB-Workflow aussieht. Wir beginnen mit einer Unternehmensregisterprüfung. Prüfen Sie die Schlüsselpersonen. Und ich zeige Ihnen kurz, was hier auf

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Der Schwellenwert für Eigentumsanteile

06:30 der rechten Seite erscheint. Hier gibt es einige Einstellungen, die wir anpassen können. Also der Schwellenwert für Eigentumsanteile. Damit legen Sie den Schwellenwert fest, mit dem Eigentümer mit geringem Anteil von der Verifizierung ausgenommen werden. Wenn jemand 1 % des Unternehmens besitzt, macht es wirklich keinen Sinn, diese Person zu verifizieren. Den Schwellenwert legen wir hier fest, indem wir diesen Schieberegler verwenden. Wer unter diesem Wert liegt, ist von der Identitätsverifizierung ausgenommen. Im Tab Einstellungen auf der rechten Seite können wir also den Schwellenwert für den Eigentumsanteil von UBOs und Gesellschaftern festlegen. Den können wir so ändern, dass jeder unterhalb des

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Parteienverifizierung und Wiederverwendung von KYC-Sitzungen

07:04 Schwellenwerts von der Identitätsverifizierung ausgenommen ist. Außerdem können wir die Parteienverifizierung auswählen. Sie können hier die gewünschten auswählen. Wir können bei Ablehnung eines UBO automatisch ablehnen. Wenn also ein UBO die Verifizierung nicht besteht, können wir einfach automatisch ablehnen. Außerdem möchten wir auf alle UBO-Verifizierungen warten, bevor wir eine endgültige Entscheidung treffen. Das können wir auch deaktivieren, wenn wir möchten. Wir können verifizierte Personen wiederverwenden. Also können wir genehmigte KYC-Sitzungen derselben Person über KYB hinweg wiederverwenden, was ziemlich clever ist. Und Parteien per E-Mail benachrichtigen. Wir möchten diese Personen benachrichtigen, damit wir ihre Verifizierung für die KYB-Prüfung erhalten. Hier gibt es noch einige erweiterte Einstellungen, aber die gehören nicht zum Umfang dieses Videos. Ich möchte nur durchgehen, was wir sonst noch in diesem Workflow haben. Wir haben das AML-Screening. 07:47 Also sehr ähnlich wie bei KYC. Hier können wir den Risiko-Schwellenwert festlegen. Außerdem haben wir die Telefonverifizierung und die E-Mail-Verifizierung. Auch hier gibt es für jeden dieser Schritte viele Einstellungen. Wenn Sie aber nicht genau wissen, was Sie konfigurieren sollen, können Sie einfach alles auf den Standardwerten belassen. Und das Praktische ist: Sie können mit Claude sprechen, um das alles für Sie einzurichten. Claude kann Sie durch alle Einstellungen führen. Sie sagen ihm einfach Ihre Präferenz, und es erkennt, welche Einstellung geändert werden muss, und passt sie an. 08:15 Ich gehe nicht durch all diese einzelnen Einstellungen. Dafür würden wir hier ewig brauchen. Beachten Sie einfach, dass Sie zusätzliche Schritte hinzufügen können. Sie können Verzweigungen basierend auf den Ergebnissen bestimmter Schritte in diesem Workflow hinzufügen. Wenn

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Was der Unternehmensvertreter sieht

08:29 Sie sehen möchten, wie dieser Workflow tatsächlich aussieht, können wir zum Tab Customization wechseln, indem wir hier oben auf dieses Symbol klicken. Dort sehen wir, was jemand auf der anderen Seite sieht, wenn er sein Unternehmen verifiziert. Wir beginnen mit dem Willkommensbildschirm. Wir suchen das Unternehmen über seinen Firmennamen und sein Land. Dann wählt er sein Unternehmen aus, weil wir eine Suche im Unternehmensregister durchgeführt haben. Er bearbeitet die Unternehmensinformationen und listet alle Schlüsselpersonen auf: die UBOs, die Gesellschafter und die Vertreter. Dann folgt die Telefonnummer, die er hier eingibt, zur Telefonverifizierung, und die E-Mail-Adresse, bei der er den Code hier eingibt, zur E-Mail-Verifizierung. Und jetzt sieht er das nicht. Das ist die Verzweigung, die ich in den Workflow eingebaut habe. Wir können aber sehen, was der Benutzer auf der anderen Seite sieht, wenn er den einen oder den anderen Zweig nimmt. Ich habe das in diesem Workflow allerdings nicht eingerichtet. Unten sehen Sie, dass ich das gerade nur zur Demonstration hinzugefügt habe. Diesen Schritt können wir also löschen. Genau das sieht die Person auf der anderen Seite. 09:30 Wenn wir nun unsere Daten überprüfen wollen,

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KYB-Analysen

09:32 können wir zur Startseite gehen. Wir könnten uns die Analysen ansehen. Unten können wir hier bei Bedarf einige Tabs hinzufügen. Dann können wir hier die Unternehmensverifizierungen (KYB) prüfen. Wir könnten uns das Volumen, die IP-Standorte, die Standorte der Unternehmen, die Warnhinweise, die Konversionsrate, die Konversionsrate nach Land, ähm, die Aufschlüsselung der automatischen Entscheidungen ansehen, und wir können all diese Tabs zu unserem Dashboard hinzufügen. 09:57 Wenn Sie nach unten scrollen, sehen Sie, dass wir all diese Unternehmensprüfungen hinzugefügt haben. Hier unten sehen wir die Caribbe-Unternehmensregisterprüfung, die Schlüsselpersonen und das AML-Screening. Das sind also nur die Warnhinweise auf einen Blick. So sehen wir genehmigte gegenüber abgelehnten, die Konversionsrate der Genehmigten, Ablehnungen und Fälle in Prüfung. Das können Sie anpassen. Außerdem können Sie unten Berichte erstellen und alle gewünschten Daten aus diesem Dashboard exportieren. So wird also ein Unternehmen von Anfang bis Ende verifiziert. Ein Workflow hat das Unternehmen in den offiziellen Unternehmensregistern nachgeschlagen, das Unternehmen und seine Eigentümer mit den Beobachtungslisten abgeglichen, die tatsächliche Eigentümerstruktur ermittelt, jede dieser Personen einer Identitätsprüfung unterzogen und die Dokumente abgerufen. All das wird im Dashboard als Registerdatensatz sowie als Unternehmensstatus, Eigentümerstruktur, Screening-Ergebnisse und Dokumente angezeigt, und dieselben Daten sind über die API verfügbar. Wenn Sie selbst eine KYB-Prüfung durchführen möchten, besuchen Sie didit.me. 10:54 me. Sie können sich kostenlos registrieren und noch heute Ihren eigenen Workflow für Unternehmen erstellen.