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Vollständige Abschrift von Was ist Didit? Vollständige Plattformtour - KYC, KYB & Transaktionsüberwachung - Didit-Academy-Video 1 von 10, 10:59. Auf YouTube ansehen. Jeder Absatz verlinkt auf den genauen Moment im Video.

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Was dieser Kurs behandelt

00:03 Willkommen bei Didit. Wenn Sie gerade erst anfangen, erhalten Sie hier einen kurzen Überblick über die gesamte Plattform. Am Ende wissen Sie, wie sich alles bedienen lässt, und finden sich selbstständig zurecht. Das ist die ganze Plattform in einem Durchgang: drei Produkte, die Ihren Kunden vom Moment der Registrierung bis zur laufenden Überwachung begleiten. Jede Prüfung und jede Transaktion fließt in ein gemeinsames Profil ein. Sie können all das hier im Dashboard nutzen, über die API oder über ein KI-Tool. Wenn Sie es direkt ausprobieren möchten, besuchen Sie didit.me. Sie können sich kostenlos registrieren und Ihre erste Verifizierung in wenigen Minuten durchführen. Das hier ist übrigens das Erste, was Sie nach dem Login sehen.

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Das Startdashboard

00:44 ist das Startdashboard. Hier erledigen Sie alles in Didit: Sie erstellen Verifizierungsabläufe, werten Ergebnisse aus, behalten Betrug im Blick, verwalten die Abrechnung und Ihr Team. Links sehen Sie die Navigationsleiste. Sie ist im Grunde die Landkarte der gesamten Plattform. Wir gehen das gemeinsam durch. Ich führe Sie durch jeden Reiter, damit Sie genau wissen, wo Sie für jedes Produkt und jede Einstellung in Didit hinfinden. 01:10 In der Mitte sehen Sie eine Live-Übersicht Ihres Datenverkehrs. Hier auf dieser Seite sehen Sie, was Prüfung erforderlich ist, also alles, was auf eine Entscheidung durch einen Menschen wartet. Daneben steht die Liste Letzte Aktivitäten. Das ist ein Live-Feed aller Vorgänge in allen drei Produkten in Echtzeit.

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Umgebungen, Guthaben und Abrechnung nach Erfolg

01:26 Oben sehen Sie die Produktionsumgebung. Mit diesem Umschalter wechseln Sie zwischen Ihrer Live-Anwendung und Ihrer Sandbox. Sie können hier selbstverständlich auch eine weitere Anwendung hinzufügen. Unten in der Ecke finden Sie das Guthaben. Dort können Sie Credits hinzufügen, und bei höheren Beträgen erhalten Sie Rabatte. Didit rechnet nach Erfolg ab: Sie laden Guthaben auf und werden nur belastet, wenn eine Prüfung tatsächlich abgeschlossen ist. 01:56 Das ist also die Startseite. Auf die einzelnen Menüs, die Analysen und das Dashboard gehen wir in diesem und in späteren Videos ein. Hier werden Sie aber die meiste Zeit verbringen. Bevor wir weitermachen, gilt es noch die einfachste Art zu verstehen, wie Didit aufgebaut ist: Es sind im Grunde drei Produkte. Sie folgen dem Lebenszyklus Ihres Kunden.

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Die drei Produkte, ein Kundenlebenszyklus

02:12 Zuerst authentifizieren Sie den Kunden, also stellen Sie sicher, dass es sich um eine echte Person handelt. Dann verifizieren Sie ihn, etwa mit KYC, KYB, biometrischen Prüfungen und AML. Anschließend überwachen Sie ihn auf Betrug. Das sind die drei Produkte: Benutzerverifizierung, also KYC. Unternehmensverifizierung, also KYB. Und die Transaktionsüberwachung, die den Geldfluss beobachtet. Ein kurzer Hinweis: Das Wallet-Screening und das Krypto-Screening sind kein eigenes Produkt. Sie sind Teil der Transaktionsüberwachung, auf die wir in anderen Videos deutlich ausführlicher eingehen. 02:49 Also drei Produkte, ein Kundenlebenszyklus. Schauen wir uns nun

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Benutzerverifizierung (KYC): Sitzungen und Prüfungen

02:53 das erste Produkt an, ja? Benutzerverifizierung oder KYC. Dafür klicken Sie auf diesen Reiter. Hier sehen Sie jede Verifizierung, die für eine Person durchgeführt wurde. Jede einzelne wird als Sitzung bezeichnet. Eine einzelne KYC-Prüfung kann mehrere Elemente bündeln. Dazu gehört eine Prüfung eines amtlichen Ausweises, die das Dokument in jeder Sprache tatsächlich ausliest und nicht nur einfach Text erkennt. Außerdem gibt es das Liveness-Selfie und den Gesichtsabgleich zwischen Selfie und Ausweis. Hinzu kommen Hintergrundprüfungen wie der Adressnachweis, die E-Mail-Verifizierung und die Geräte- und IP-Analyse. Die Symbole hier stehen für die Prüfungen, die in diesem Workflow ablaufen und hier markiert sind. 03:36 Im Fenster sehen Sie gerade mehrere Status. Wenn wir zurück zur Startseite gehen, sehen wir alle diese Fälle mit dem Status „Prüfung erforderlich“. Klicken wir auf Alle anzeigen und dann wieder zurück zum Reiter Verifizierungen, sehen wir, dass ein Filter hinzugekommen ist. Wenn Sie nach in Prüfung filtern möchten oder einen bestimmten Zeitraum festlegen wollen, können Sie all das in diesem Dashboard tun. Wenn eine Person als in Prüfung markiert wird, heißt das, dass das System nicht automatisch entscheiden kann.

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Die Prüfwarteschlange und Webhooks

03:59 Dann braucht es einen Menschen in Ihrem Team, etwa jemanden aus dem Compliance-Team oder aus Ihrem Prüfteam, der nachsieht, warum diese Person zur Prüfung markiert wurde. Sobald eine Entscheidung getroffen wird, überträgt Didit sie per Webhook direkt an Ihr eigenes Backend. So weiß Ihr gesamtes System sofort, wenn eine Person die Prüfung bestanden hat oder in Prüfung ist. Wie man ein vollständiges Ergebnis liest, erkläre ich in einem anderen Video. Die Kurzfassung zu KYC

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Unternehmensverifizierung (KYB)

04:27 bestätigt eine reale Person. Kommen wir also zur KYB, also zur Unternehmensverifizierung. Diese Prüfung bestätigt ein Unternehmen statt einer Person. Sie gleicht das Unternehmen mit amtlichen Registern ab, zeigt, wer es tatsächlich besitzt, also die wirtschaftlich Berechtigten und die Organmitglieder, und kann in einer einzigen Sitzung für jeden dieser Eigentümer eine Identitätsprüfung durchführen. Wie Sie hier sehen, gibt es die Registerprüfung, genau wie bei den Benutzerverifizierungen. Außerdem sehen Sie hier diese Symbole, die jede der Prüfungen darstellen, die innerhalb eines bestimmten Workflows ablaufen. Keine Sorge, auf Workflows kommen wir in einer Minute zu sprechen. 05:02 Am Ende haben Sie die Unternehmensdaten, die Schlüsselpersonen, die verifiziert werden, und alle unterstützenden Dokumente an einem Ort. Einen vollständigen KYB-Workflow von Anfang bis Ende bauen wir in einem anderen Video. Vorerst gilt aber: KYB verifiziert

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Transaktionsüberwachung (Fiat und Krypto)

05:14 ein Unternehmen und die realen Personen dahinter. Schauen wir uns hier den Tab Transaktionsüberwachung an. Das ist das dritte Produkt, und dies ist die Betrugserkennung von Didit. Die Verifizierung einer Person bei der Anmeldung deckt nur den ersten Tag ab. Dieser Teil läuft kontinuierlich, nachdem das Onboarding eines Benutzers oder eines Unternehmens abgeschlossen und die Verifizierung durchgeführt wurde. Sie sehen hier einige abgelehnte Zahlungen und einige genehmigte. Oben finden Sie wieder den Filterbereich. Wenn wir auf diese Schaltfläche klicken, wird der Filter automatisch angewendet, sodass alle Transaktionen angezeigt werden, die sich in Prüfung befinden. Sie senden jede Zahlung an Didit. Eine Echtzeit-Regel-Engine bewertet sie und öffnet einen Fall, wenn etwas verdächtig aussieht. Das funktioniert also für alles, was Geld bewegt. 05:54 also Fiat oder Krypto. Denken Sie daran, dass das Wallet- und Krypto-Screening hier direkt integriert ist. Ich gehe in diesem Video nicht zu sehr ins Detail. Ich gebe Ihnen nur einen Überblick über jedes dieser einzelnen Produkte. Wenn Sie zur Startseite zurückgehen, sehen Sie den Transaktionsfluss im selben Aktivitätsfeed wie Ihre Verifizierungen. Hier sehen Sie etwa Transaktion, dann KYB, KYB. Alles läuft also im Panel für die letzten Aktivitäten auf Ihrer Startseite zusammen. Es steckt noch viel mehr darunter, aber der Kern ist einfach: Didit überwacht Geldbewegungen in Echtzeit direkt neben der Identität.

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Das Directory: ein Profil pro Person

06:27 Schauen wir uns hier oben den Tab Directory an. Gehen wir zu den Benutzern. Hier laufen alle Fäden zusammen. Wir schauen uns das Directory an und sehen uns die Benutzer an. Alles, was wir gerade besprochen haben, die Verifizierungen und die Transaktionen, wird hier zu einem Profil pro Person zusammengeführt. Hier sehen Sie eine Person und die Prüfungen, die sie durchlaufen hat. Eine Sitzung, dazu das Land und die Benutzer-ID. Jede Zeile steht für eine Einzelperson. Sie sehen den Namen und das Land, und Didit fasst alles zusammen, was diese Person jemals unter diesem einen Profil getan hat. Die kleinen grünen Symbole hier kennen Sie schon von den Verifizierungen und der KYB. Sie zeigen auf einen Blick, welche Prüfungen die Person bestanden hat: die Ausweisverifizierung, die Liveness-Erkennung, den Gesichtsabgleich und die Geräte- und IP-Analyse. Diese Zahl hier ist die Anzahl aller Sitzungen, die unter dieser Person gesammelt wurden. Für dieses Profil sehen Sie nur eine Sitzung. Außerdem sehen Sie den Vendor-Datenwert. Wenn wir ein Profil öffnen, sehen Sie also auch einen Vendor-Datenwert. Das ist der Wert, den Ihr System beim Erstellen einer Sitzung übermittelt. In diesem Fall ist es eine E-Mail-Adresse, aber es kann auch eine zufällige Nummer sein, die für diese Person eindeutig ist. In diesem Konto ist es eine E-Mail, aber es kann jede stabile ID sein, die Ihr System verwendet. Darunter steht die interne ID von Didit für dieses Profil. Die Vendor-Daten sind also der Schlüssel, der alles verbindet. Jede Sitzung, die mit denselben Vendor-Daten eingeht,

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Das Unternehmens-Directory und verknüpfte Betrugssignale

07:48 landet unter derselben Person. Gehen wir nun zum Unternehmens-Directory. Dort werden Ihre verifizierten Unternehmen auf genau dieselbe Weise zusammengeführt, ein Profil pro Unternehmen. Jede Person in jedem Unternehmen trägt einen einzigen Status: aktiv, markiert, wenn etwas geprüft werden muss, etwa ein AML-Treffer, oder gesperrt. Wenn wir im Unternehmens-Directory auf ein Unternehmen klicken, sehen Sie das vollständige Profil. Wir haben die Übersicht, das Profil, die Verifizierungen, Transaktionen, Zahlungsmethoden, Dokumente, Geräte, Standort, Fälle und Aktivitäten. Alles ist hier unter dieser einen Unternehmensentität zu finden, denn seine Verifizierungen und sein Geld liegen alle unter demselben Profil. So wird eine Zahlung immer danach bewertet, wer die Person tatsächlich ist. Damit kann Didit Dinge erkennen, die getrennte Tools nicht erkennen können, etwa dasselbe Gerät in mehreren Konten, plötzliche Aktivitätsspitzen oder ganze Netzwerke verknüpfter Personen. Ein Profil liefert also das vollständige Betrugsbild. Gehen wir zurück zum Start-Dashboard und schauen uns unten einige weitere Tabs an. Unten in der Leiste gibt es zwei

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Configure vs. Manage

08:52 Abschnitte, in denen Sie Didit einrichten. Hier sehen Sie den Tab Configure und den Tab Manage. Configure umfasst alles, was Ihre Benutzer sehen und erleben. Dazu gehören die Workflows, also der Ort, an dem Sie Ihre Verifizierungsabläufe erstellen, die Anpassung Ihres Brandings, Fragebögen für individuelle Fragen und Listen für Ihre Zulassungs- und Sperrlisten. Keine Sorge, auf all das gehen wir in anderen Videos ein. Zur Vorschau: Im Tab Customizations sehen Sie bereits, wie ein Verifizierungsablauf aussieht und wie Sie ihn anpassen können. Das zweite Panel links ist Manage. Hier verbindet sich Didit mit Ihrer eigenen App. Hier integrieren Sie Didit, rufen Ihre API-Schlüssel ab und richten Ihre Webhooks ein, damit Ergebnisse an Sie übermittelt werden. Außerdem verwalten Sie hier Ihr Team und rufen Ihre Berichte ab. Wir widmen beiden Tabs später ganze Videos, aber vorab gilt: Configure baut das Erlebnis auf, und Manage verbindet es mit Ihrem Produkt. Also, die

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Eigenes Dashboard erstellen

09:46 letzte Sache, die ich hier ansprechen möchte: Zurück auf der Startseite können wir ein eigenes Dashboard erstellen. Das Praktische daran ist, dass wir Karten beliebig hinzufügen können. Diese Widgets – Demografie, Konversionsrate und Standorte – können wir hinzufügen, per Drag-and-drop verschieben und beliebig anordnen. Hier haben wir Filter, mit denen wir nach verschiedenen Zeiträumen filtern können. Wir können außerdem die Leistung einzelner Workflows betrachten, und all das sehen wir im anpassbaren Dashboard unten. Wichtig ist noch Folgendes: Alles, was ich Ihnen gerade gezeigt habe, also das Erstellen von Sitzungen, das Erstellen von Workflows, das Auswerten von Ergebnissen und das Ändern eines

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Alles über die API und MCP erledigen

10:18 Status können Sie auch im Code erledigen. Dazu holen Sie sich einen API-Schlüssel im Tab Manage links, und die gesamte Plattform steht Ihnen über eine einfache API zur Verfügung. So können Sie eigene Dashboards bauen und alles automatisieren, ohne sich jemals im Dashboard anzumelden. Das erledigen Sie auch direkt in Codex oder Claude Code, mit dem MCP-Server. Darauf kommen wir in einem anderen Video zurück, aber das ist das Dashboard im Überblick. Daneben gibt es noch eine weitere Möglichkeit, mit Didit zu arbeiten. Es verfügt über einen MCP-Server mit über 100 Tools, mit dem KI-Assistenten wie Claude, Cursor und Codex direkt damit arbeiten können. So können Sie Didit hier im Dashboard, in Ihrem eigenen Code oder direkt aus einem KI-Tool nutzen.
Zuletzt geändert am 7. November 2026