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As listas de bloqueio impedem que uma empresa que não tenha passado nas suas verificações de conformidade, ou que esteja localizada numa jurisdição perigosa, inicie novas sessões de Verificação de empresas (KYB) ou realize transações na sua plataforma.

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Tipos de identificadores suportados para empresas

As listas de bloqueio de rostos e de documentos funcionam ao nível do indivíduo (Utilizador), e não ao nível da empresa. Para bloquear administradores ou UBO, bloqueie-os como Utilizadores: o seu envolvimento com qualquer empresa passa depois para a análise das pessoas-chave da empresa.

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Como funciona o bloqueio

Uma sessão de Verificação de empresas (KYB) recusada não bloqueia a empresa. A sessão termina como Declined, a empresa mantém-se como ACTIVE e não é criada nenhuma entrada na lista. O bloqueio é um passo manual: adicione a entrada a partir da Página de lista de bloqueio ou com a Lists API. Uma entrada BUSINESS (o vendor_data) também define o estado da empresa como BLOCKED.
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Automático — por país perigoso

Se o país de constituição da empresa constar da lista de países perigosos configurada, a sessão de Verificação de empresas (KYB) é recusada.
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Automático — por entidade sancionada

Uma correspondência AML da empresa acima do limiar de recusa faz com que a sessão seja recusada. Não escreve nenhuma entrada na lista; bloqueie você mesmo a empresa se quiser que o seu vendor_data seja recusado a partir daí.
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Manual — a partir da consola

Um analista bloqueia uma empresa a partir de Businesses → [business] → Actions → Add to blocklist.
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Programático — através da Lists API

Use a Lists API para adicionar entradas diretamente à lista de bloqueio de empresas.

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Países perigosos

Cada aplicação vem com uma lista predefinida de países perigosos (configurável em Settings → Blocklist → Countries). Exemplos de códigos ISO incluídos por predefinição: IRN, PRK, SYR, AFG, RUS, MMR (sujeito a alterações; a lista predefinida segue as orientações do GAFI e da OFAC). Quando é criada uma empresa com um country_code correspondente:
  • A sessão de Verificação de empresas (KYB) é recusada.
  • Não é emitida nenhuma ligação de sessão.
  • A entidade da empresa é criada com o estado BLOCKED.

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Adicionar uma empresa à lista de bloqueio através da API

Use a Lists API para adicionar uma entrada à lista de bloqueio programaticamente:
  1. Listar todas as listas filtradas por entry_type=business e is_system=true para encontrar a lista de bloqueio de empresas do sistema.
  2. Criar uma entrada nessa lista, com value definido como o vendor_data da empresa, e, opcionalmente, display_label e comment para fins de auditoria.

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Aplicação no momento da transação

As empresas bloqueadas são automaticamente propagadas para a Monitorização de transações:
  • As transações com uma empresa requerente bloqueada são recusadas automaticamente.
  • As transações com uma empresa contraparte bloqueada são sinalizadas ou recusadas, consoante a configuração das suas regras.
As regras predefinidas, como “Sanctioned counterparty”, são acionadas por estas correspondências.

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Remover uma empresa da lista de bloqueio

  • Consola: Blocklist → Businesses → row actions → Remove.
  • API: use o endpoint Eliminar entrada com o UUID da lista e o UUID da entrada.
A remoção não altera automaticamente o status da empresa. Use PATCH /v3/businesses/{vendor_data}/update-status/ para repor a empresa em ACTIVE.

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Registo de auditoria

Cada adição e remoção fica registada no registo de auditoria, com:
  • Ator (e-mail do utilizador ou 'system', 'api').
  • Data e hora.
  • Comentário opcional.
  • Sessão de referência, se gerada automaticamente.

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Próximos passos

Lists API

Referência completa da API de listas de bloqueio.

Lista de bloqueio na consola

Gerir listas de bloqueio a partir da interface.

Operações

Alterar o estado da empresa.
Última modificação em 7 de novembro de 2026