Langsung ke konten utama
Blocklists mencegah bisnis yang gagal pemeriksaan kepatuhan Anda, atau yang berlokasi di yurisdiksi berbahaya, menjalankan sesi Verifikasi Bisnis (KYB) baru atau melakukan transaksi di platform Anda.

​
Jenis identifier yang didukung untuk Bisnis

Daftar blokir untuk wajah dan dokumen berlaku di tingkat individu (Pengguna), bukan di tingkat Bisnis. Untuk memblokir direktur atau UBO, masukkan mereka ke daftar blokir sebagai Pengguna. Keterlibatan mereka dengan bisnis mana pun kemudian akan diteruskan ke peninjauan pihak kunci bisnis tersebut.

​
Cara pemblokiran terjadi

Sesi Verifikasi Bisnis (KYB) yang ditolak tidak memasukkan bisnis ke daftar blokir. Sesi berakhir dengan status Declined, Bisnis tetap ACTIVE, dan tidak ada entri daftar yang dibuat. Pemblokiran adalah langkah manual: tambahkan entri dari halaman Blocklist atau dengan Lists API. Entri BUSINESS (vendor_data) juga akan mengubah status Bisnis menjadi BLOCKED.
1

Otomatis: jika negara berbahaya

Jika negara pendirian bisnis tercantum dalam daftar negara berbahaya yang Anda konfigurasi, sesi Verifikasi Bisnis (KYB) ditolak.
2

Otomatis: pada entitas yang dikenai sanksi

Sesi ditolak jika temuan AML perusahaan melebihi ambang penolakan. Tidak ada entri daftar yang dibuat. Blokir bisnis tersebut sendiri jika Anda ingin vendor_data-nya ditolak sejak saat itu.
3

Manual: dari konsol

Seorang analis memblokir bisnis dari Businesses → [business] → Actions → Add to blocklist.
4

Terprogram: melalui Lists API

Gunakan Lists API untuk menambahkan entri langsung ke daftar blokir Bisnis.

​
Negara berbahaya

Setiap aplikasi dilengkapi daftar negara berbahaya bawaan (dapat dikonfigurasi dari Settings → Blocklist → Countries). Contoh kode ISO yang disertakan secara default: IRN, PRK, SYR, AFG, RUS, MMR (dapat berubah, karena daftar default mengikuti panduan FATF dan OFAC). Saat bisnis dibuat dengan country_code yang cocok:
  • Sesi Verifikasi Bisnis (KYB) ditolak.
  • Tidak ada tautan sesi yang diterbitkan.
  • Entitas Bisnis dibuat dengan status BLOCKED.

​
Menambahkan bisnis ke daftar blokir melalui API

Gunakan Lists API untuk menambahkan entri daftar blokir secara terprogram:
  1. Daftar semua daftar dengan filter entry_type=business dan is_system=true untuk menemukan daftar blokir Bisnis milik sistem.
  2. Buat entri pada daftar tersebut dengan value diisi vendor_data bisnis, ditambah display_label dan comment opsional untuk keperluan audit.

​
Penerapan pada saat transaksi

Bisnis yang masuk daftar blokir otomatis diteruskan ke Pemantauan Transaksi:
  • Transaksi dengan bisnis pemohon yang masuk daftar blokir ditolak otomatis.
  • Transaksi dengan bisnis pihak lawan yang masuk daftar blokir ditandai atau ditolak, bergantung pada konfigurasi aturan Anda.
Aturan preset seperti “Sanctioned counterparty” terpicu oleh kecocokan ini.

​
Menghapus bisnis dari daftar blokir

  • Konsol: Blocklist → Businesses → tindakan pada baris → Remove.
  • API: gunakan endpoint Hapus entri dengan UUID daftar dan UUID entri.
Penghapusan tidak secara otomatis mengubah status Bisnis. Gunakan PATCH /v3/businesses/{vendor_data}/update-status/ untuk mengembalikan bisnis ke ACTIVE.

​
Jejak audit

Setiap penambahan dan penghapusan dicatat di log audit dengan:
  • Pelaku (email pengguna atau 'system', 'api').
  • Stempel waktu.
  • Komentar opsional.
  • Referensi sesi jika dibuat otomatis.

​
Langkah selanjutnya

Lists API

Referensi lengkap API daftar blokir.

Daftar blokir di konsol

Kelola daftar blokir dari antarmuka.

Operasi

Ubah status bisnis.
Terakhir diubah pada 7 November 2026