Langsung ke konten utama
Setiap transaksi yang Anda kirim dengan pengidentifikasi vendor_data (baik sebagai pemohon maupun pihak lawan) ditautkan ke entitas User yang sesuai. Profil User menjadi buku besar aktivitas orang tersebut secara berkelanjutan, dan Pemantauan Transaksi menggunakan riwayat ini untuk aturan kecepatan transaksi dan perilaku.

​
Mengambil transaksi seorang pengguna

Filter daftar Transactions menggunakan vendor_data:
Mengembalikan setiap transaksi yang penggunanya merupakan pemohon. Untuk riwayat dari sisi counterparty, lakukan filter di Business Console (endpoint daftar publik hanya memfilter berdasarkan applicant).

​
Cara transaksi ditautkan ke pengguna

Setiap transaksi memuat hingga empat pihak (pemohon, pengirim, penerima, pihak lawan). Ketika sebuah pihak menyertakan vendor_data, Didit mengikatnya ke User tersebut. Pihak tanpa vendor_data disimpan sebagai snapshot eksternal (tanpa tautan ke entitas). Lihat mengirim transaksi untuk model pihak secara lengkap.

​
Sinyal risiko agregat

Transaksi menjadi sumber sinyal tingkat pengguna berikut: Sinyal ini dihitung secara waktu nyata dan dievaluasi terhadap aturan transaksi Anda yang aktif. Ketika sebuah aturan terpenuhi, pengguna dapat dipindahkan ke FLAGGED atau BLOCKED secara otomatis, bergantung pada tindakan aturan tersebut.

​
Cara aturan memengaruhi pengguna

actions pada aturan transaksi dapat berisi:
  • add_score — menambah skor risiko transaksi.
  • change_status — menetapkan status transaksi (IN_REVIEW, DECLINED, AWAITING_USER).
  • add_tags — memberi tag pada transaksi.
  • add_to_list — menambahkan vendor_data pengguna ke daftar blokir atau daftar kustom.
Ketika sebuah aturan menambahkan pengguna ke daftar blokir, entitas User-nya beralih ke BLOCKED dan webhook user.status.updated dipicu.

​
Memantau perilaku pengguna

Gunakan tab Transactions pada halaman detail User di Business Console untuk:
  • Melihat setiap transaksi secara berurutan menurut waktu.
  • Memfilter berdasarkan status, jumlah, arah, pihak lawan.
  • Membuka transaksi mana pun untuk memeriksa eksekusi aturan, pengayaan IP, dan hasil skrining kripto.
  • Membuka kasus terhadap pengguna untuk melacak investigasi.

​
Sesi remediasi

Ketika sebuah transaksi masuk ke AWAITING_USER, Didit membuat sesi remediasi yang terhubung dan mengharuskan pengguna menyelesaikan verifikasi tambahan (misalnya, dokumentasi sumber dana, atau ID yang diperbarui). Sesi remediasi terikat ke vendor_data yang sama. Setelah selesai, status transaksi diperbarui secara otomatis. Lihat status transaksi untuk mesin status secara lengkap.

​
Memasukkan riwayat

Untuk mengisi ulang transaksi historis pada entitas User yang sudah ada, kirimkan txn_date di masa lalu:
Transaksi historis tetap diproses melalui mesin aturan. Jika Anda ingin memasukkan riwayat tanpa memicu aturan, gunakan alur impor di konsol, yang mendukung mode “dry ingest”.

​
Langkah selanjutnya

Kirim transaksi

Referensi payload lengkap.

Aturan

Cara aturan mengevaluasi transaksi dan memengaruhi pengguna.

Status

Referensi status transaksi dan remediasi.
Terakhir diubah pada 7 November 2026