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Las listas de bloqueo impiden que una empresa que no ha superado tus controles de cumplimiento, o que se encuentra en una jurisdicción peligrosa, ejecute nuevas sesiones de Verificación de empresas (KYB) o realice transacciones en tu plataforma.

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Tipos de identificadores admitidos para empresas

Las listas de bloqueo de rostros y documentos funcionan a nivel individual (usuario), no a nivel de empresa. Para bloquear a directores o UBO, añádelos a la lista de bloqueo como usuarios: su participación en cualquier empresa se refleja entonces en la revisión de personas clave de esa empresa.

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Cómo se produce el bloqueo

1

Automático: en una sesión de Verificación de empresas (KYB) rechazada

Cuando una sesión de Verificación de empresas (KYB) finaliza con el estado Declined y el bloqueo automático está habilitado para tu flujo, Didit cambia el estado de la empresa a BLOCKED y añade el vendor_data a la lista de bloqueo de empresas del sistema.
2

Automático: por país peligroso

Si el país de constitución de la empresa aparece en la lista de países peligrosos que has configurado, la sesión de Verificación de empresas (KYB) se rechaza.
3

Automático: por entidad sancionada

Una coincidencia de AML de la empresa que supera el umbral de rechazo rechaza automáticamente la sesión y añade la empresa a la lista de bloqueo.
4

Manual: desde la consola

Un analista añade una empresa a la lista de bloqueo desde Businesses → [empresa] → Actions → Add to blocklist.
5

Programático: mediante la API de listas

Usa la API de listas para añadir entradas directamente a la lista de bloqueo de empresas.

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Países peligrosos

Cada aplicación incluye una lista predeterminada de países peligrosos (configurable desde Settings → Blocklist → Countries). Ejemplos de códigos ISO incluidos por defecto: IRN, PRK, SYR, AFG, RUS, MMR (sujeta a cambios: la lista predeterminada sigue las directrices del GAFI y de la OFAC). Cuando se crea una empresa con un country_code incluido en la lista:
  • La sesión de Verificación de empresas (KYB) se rechaza.
  • No se emite ningún enlace de sesión.
  • La entidad empresarial se crea con el estado BLOCKED.

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Añadir una empresa a la lista de bloqueo mediante la API

Usa la API de listas para añadir una entrada a la lista de bloqueo de forma programática:
  1. Obtén todas las listas filtradas por entry_type=business y is_system=true para encontrar la lista de bloqueo de empresas del sistema.
  2. Crea una entrada en esa lista con value igual al vendor_data de la empresa, además de un display_label y un comment opcionales para fines de auditoría.

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Aplicación en el momento de la transacción

Las empresas incluidas en la lista de bloqueo se aplican automáticamente en la Monitorización de transacciones:
  • Las transacciones con una empresa solicitante en la lista de bloqueo se rechazan automáticamente.
  • Las transacciones con una empresa contraparte en la lista de bloqueo se marcan o se rechazan según la configuración de tus reglas.
Las reglas predefinidas, como “Sanctioned counterparty”, se activan con estas coincidencias.

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Eliminar una empresa de la lista de bloqueo

  • Console: Blocklist → Businesses → acciones de la fila → Remove.
  • API: usa el endpoint Delete entry con el UUID de la lista y el UUID de la entrada.
La eliminación no cambia automáticamente el status de la empresa. Usa PATCH /v3/businesses/{vendor_data}/update-status/ para devolver la empresa a ACTIVE.

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Registro de auditoría

Cada alta o baja se registra en el registro de auditoría con:
  • Autor (correo electrónico del usuario o 'system', 'api').
  • Marca de tiempo.
  • Comentario opcional.
  • Sesión de referencia, si se generó automáticamente.

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Próximos pasos

API de listas

Referencia completa de la API de listas de bloqueo.

Lista de bloqueo en la consola

Gestiona las listas de bloqueo desde la interfaz.

Operaciones

Cambia el estado de la empresa.
Última modificación el 1 de noviembre de 2026