Persone chiave: titolari effettivi e amministratori

Chi rientra tra le persone chiave

Ogni entità Business ha persone chiave: le persone fisiche legalmente responsabili dell’azienda o che ne detengono la titolarità effettiva. Didit le identifica durante la KYB e ti consente di collegare ciascuna di esse a un’entità User per la KYC individuale.

Ruolo	Descrizione
Amministratore	Indicato nel registro come amministratore dell’azienda
Funzionario	Segretario, rappresentante o altro funzionario registrato
Azionista	Azionista registrato (società o persona fisica)
UBO (Ultimate Beneficial Owner)	Persona fisica che in ultima istanza possiede o controlla il 10/25/50%+ (soglia configurabile)
Firmatario autorizzato	Persona autorizzata ad agire per conto dell’azienda

Consulta le pagine Funzionari KYB e Assetto proprietario per la tassonomia completa dei ruoli e il calcolo della catena proprietaria.

Come le persone chiave si collegano a un Business

Identificate dal registro

Durante la KYB, Didit interroga il registro delle imprese ed estrae tutti i funzionari e gli azionisti elencati. Ciascuna persona diventa un record di persona chiave collegato alla sessione di Verifica aziendale (KYB).

Aggiunte dall'utente (compilate dal cliente)

I workflow possono includere un passaggio “Persone Chiave” in cui l’amministratore aziendale aggiunge persone non presenti nel registro (ad esempio UBO identificati tramite dichiarazione aziendale).

Aggregate nell'entità Business

L’elenco delle persone chiave dell’entità Business è l’unione delle parti estratte dal registro e di quelle aggiunte dall’utente, deduplicate in base all’identità.

Ogni persona chiave ha un campo source:

REGISTRY: estratta da un registro ufficiale.
USER: aggiunta dall’amministratore aziendale durante il flusso KYB.

Collegare una persona chiave a un’entità User

Quando è richiesta la KYC per una persona chiave (in genere UBO e amministratori), la persona può essere collegata a un’entità User: Il collegamento viene creato quando:

Una sessione di Verifica degli utenti (KYC) viene eseguita per la persona usando gli stessi vendor_data dell’entità User.
Un analista associa manualmente una persona dell’azienda a un User esistente.

Una volta collegato, lo stato KYC dell’User viene propagato alla vista delle persone chiave del Business.

Consultare le persone chiave

Dalla pagina di dettaglio del Business nella console, la scheda Persone Chiave mostra:

Nome, ruolo, percentuale di proprietà e fonte (registro o aggiunta dall’utente) di ciascuna persona
Stato KYC degli User collegati
Stato dello screening AML per persona
Documenti associati (documento d’identità dell’amministratore, dichiarazione UBO)

A livello programmatico, le persone chiave compaiono nell’array key_people_checks[] della decisione della sessione di Verifica aziendale (KYB), suddiviso in due gruppi:

"key_people_checks": [
  {
    "status": "Approved",
    "node_id": "feature_kyb_key_people",
    "registry": {
      "officers": [
        { "uuid": "...", "name": "Jane Doe", "role": "director", "kyc_status": "Approved", "kyc_session_url": "..." }
      ],
      "beneficial_owners": [
        { "uuid": "...", "name": "John Smith", "roles": ["ubo"], "ownership_min_shares": 40, "kyc_status": "Pending" }
      ]
    },
    "submitted": {
      "parties": [
        { "uuid": "...", "entity_type": "person", "name": "Alice Chen", "role": "ubo", "ownership_percent": 35.0, "source": "USER", "requires_verification": true, "kyc_session_status": "Not Started", "kyc_session_url": "..." }
      ]
    },
    "ubo_kyc_summary": { "total": 2, "approved": 1, "flagged": 0, "pending": 1 }
  }
]

registry.officers / registry.beneficial_owners: parti individuate tramite il controllo sul registro.
submitted.parties: parti aggiunte dall’amministratore aziendale durante il flusso Persone Chiave (source: USER).
ubo_kyc_summary: avanzamento aggregato della KYC degli UBO.

Gli array piatti officers[] e beneficial_owners[] restano nella risposta per compatibilità con le versioni precedenti, ancora per una release. Le nuove integrazioni dovrebbero usare la struttura a due gruppi descritta sopra. Consulta lo schema della risposta KYB per tutti i campi.

Azionisti societari

Quando un azionista è a sua volta una società (non una persona), Didit esplora ricorsivamente la catena proprietaria per identificare i titolari effettivi finali. Le parti societarie possono facoltativamente avviare sessioni KYB figlie. Consulta Struttura dell’assetto proprietario per un esempio dettagliato di catene di proprietà su più livelli.

Webhook delle persone chiave

Le modifiche alle persone chiave vengono notificate tramite gli eventi della sessione padre:

data.updated (con session_kind: "business"): i dati della sessione, incluse le persone chiave, sono stati aggiornati.
status.updated (con session_kind: "business"): lo stato della sessione è cambiato di conseguenza.

Consulta i webhook KYB per i payload.

Passaggi successivi

Funzionari

Identificazione degli amministratori e tassonomia dei ruoli.

Assetto proprietario

UBO, azionisti societari e calcolo della catena.

Flusso Persone Chiave

Il passaggio KYB che raccoglie le persone chiave.

Panoramica

Prezzi

Workflow e verifica

Revisione e operazioni

Entità (utenti e aziende)

Impostazioni e personalizzazione

Sicurezza e compliance

Didit Academy

Risorse

Persone chiave: titolari effettivi e amministratori

Chi rientra tra le persone chiave

Come le persone chiave si collegano a un Business

Collegare una persona chiave a un’entità User

Consultare le persone chiave

Azionisti societari

Webhook delle persone chiave

Passaggi successivi

Funzionari

Assetto proprietario

Flusso Persone Chiave

​Chi rientra tra le persone chiave

​Come le persone chiave si collegano a un Business

​Collegare una persona chiave a un’entità User

​Consultare le persone chiave

​Azionisti societari

​Webhook delle persone chiave

​Passaggi successivi

Funzionari

Assetto proprietario

Flusso Persone Chiave

Chi rientra tra le persone chiave

Come le persone chiave si collegano a un Business

Collegare una persona chiave a un’entità User

Consultare le persone chiave

Azionisti societari

Webhook delle persone chiave

Passaggi successivi